八升豆财经网

当前位置: 首页 >> 视点

农业银行刘巧娟:基情满满,如何盆满钵满

2021年09月30日 八升豆财经网

农业银行刘巧娟:基情满满,如何盆满钵满

2019银华基金(博客,微博)杯新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师,普及国民理财知识,推动中国理财事业健康繁荣发展。【进入专题】

经过一个多月的在线报名和答题筛选,全国百强银行理财师终于诞生,复赛环节,百强选手将结合当下市场热点,畅谈行业未来投资机遇,分享专业实用理财知识。理财干货,一睹为快。

理财师介绍:

刘巧娟,目前就职于农业银行(601288,股吧)西安分行个人金融部财富管理中心,管理私行客户近300名,金融资产45亿。工作理念是:用心为每一位客户服务,做好资产配置。您需要,我都在!

农业银行刘巧娟

观点正文:

受科技股行情爆发等影响,近期大盘终于再次站上3000点,截至12日收盘,上证综指报收3031.24点,年内大涨21.55%。3000点一直以来都是A股的一个重要整数关口,也是投资者进场与否的心理关口。同样的点位,不同的操作,结果是截然相反的。有的人盆满钵满,有的人血本无归。

一、血本无归原因:客户投资陷阱

1、著名的波浪理论,足以说明人性的弱点:“追涨杀跌”。市场的高点,往往也是投资者情绪最为狂热的时候,不论是新基金的发行规模还是基金开户数都是高点。但在投资者狂热情绪聚集的时候,接下来伴随的无疑是市场回归理性,出现下跌,投资者遭遇损失。

2、劣币驱除良币,长期持有亏损基金。

多数基金客户手中长期持有的是:表现不太好的基金,尤其是亏损较大的产品;而表现好的产品提前止盈了。

3、“百亿基金魔咒”、“基金冠军魔咒”。

发行份额超过100亿的偏股型公募基金,密集出现的时段主要集中于:2006年末至2007年上半年以及2015年第二季度。而这两个时段,恰好是A股“6124”和“5178”两次重要行情结束的“前夜”。另外,不能仅凭过往业绩选择基金。据数据统计,2015年业绩排名前20%的偏股混合基金共有109只,这109只基金在2016年仍然排在前20%的基金仅有8只;超过一半以上的基金2016年排在20%分位;2015年、2016年和2017年以来业绩均排在前20%的基金仅有3只。

二、盆满钵满策略:采取定投方式长期投资

证监会:5月16日讯,证券发言人高莉表示,从投资回报来看,截止2017年底,公募基金累计分红1.71万亿,偏股基金年化收益为16.5%,超过同期上证综指8.8个百分点,也就是说远远跑赢大盘。债券型基金年化收益7.2%,超出现行三年定期存款4.5个百分点。

CPI在9月份可能会继续上行,因为猪价推动的食品价格的上涨,会给货币政策的调整带来一定负面压力,这会对市场的估值带来影响;贸易战随时还会有负向的扰动,虽然未必会对产业产生真实的影响,但是涨幅过大之后市场信心是容易受动摇的。目前,A股已经处于历史估值底部。坚持“长期投资、分散投资、末位淘汰、优选补入”十六字方针,借助天天基金、wind数据等及时跟踪基金经理和产品的排名变动,阶段底部建仓,建议采用周四基金定投方式。

大数据证明周四定投是最好的扣款日,设首次扣款日的指数为“N”,未来的周四指数若大于”N”,则不投,小于则投。持仓获利10%则赎回,持仓亏损就保持加仓。以此为循环,最极端历史数据复盘以08年大盘6000点到1664涨回到3000点以上,最惨亏损也近一年多获利,但6000点直接投资会亏损数年。

责任编辑:胡尊波

  • 友情链接
  • 合作媒体